Value. AI. Vigilance.
Nos solutions pour le secteur de l'assurance et de l'expertise
L'environnement documentaire en assurance, simplifié et maîtrisé
Chez VAVI, nous savons que l’analyse des risques et la gestion documentaire constituent des défis quotidiens.
SYNTHETIZOR et VERBAVIZOR transforment vos rapports et contrats en informations fiables pour accélérer expertise et souscription. Grâce à leur complémentarité, nos solutions s’adaptent à vos enjeux, vous aidant à maîtriser sinistres et portefeuilles avec confiance et efficacité.
Moins d’incertitude, plus de performance !
VERBAVIZOR et SYNTHETIZOR : passez de la complexité documentaire à l’efficacité assurantielle
VERBAVIZOR et SYNTHETIZOR facilitent l'analyse et la synthèse des documents techniques, financiers et contractuels. Ils restituent l'essentiel pour accélérer l'expertise, fiabiliser la souscription et optimiser la gestion des risques.
Bris de machine :
Usage de SYNTHETIZOR : extraire automatiquement des contrats, devis et rapports techniques les clauses spécifiques liées aux garanties « bris de machine » : couverture, exclusions, seuils, maintenance requise, etc.
Valeur ajoutée : SYNTHETIZOR établit une fiche claire des responsabilités assurées, identifie les lacunes éventuelles et compare efficacement les garanties entre assureurs et contrats. Il accélère ainsi l’évaluation du sinistre et réduit les risques d’erreur.
Choc VTM :
Usage de SYNTHETIZOR : analyse automatisée des constats, des rapports d’experts et des documents techniques (photographies, descriptions, historique), puis identification des causes directes et des responsabilités.
Valeur ajoutée : SYNTHETIZOR reconstitue un cheminement clair des faits, quantifie les dommages et évalue les responsabilités rapidement, ce qui réduit les délais de règlement et les litiges.
Perte d’exploitation :
Usage de SYNTHETIZOR : lecture automatique des données financières (comptes, bilans, prévisions, chiffres d’affaires), puis extraction des périodes d’interruption et des coûts fixes affectés afin de définir la perte imputable au sinistre.
Valeur ajoutée : SYNTHETIZOR génère un rapport chiffré, structuré et justifié. Il permet à l’assureur ou à l’expert de valider plus rapidement les indemnisations, de limiter les contestations et d’améliorer la confiance du client.
Risk Engineering : analyse de rapports de risques
Usage de VERBAVIZOR : lecture automatisée des rapports de visite de risque afin d’extraire les risques identifiés et de les comparer aux référentiels métiers et aux mesures préconisées.
Valeur ajoutée : VERBAVIZOR compare chaque rapport à vos référentiels métiers, met en avant les points critiques et priorise les recommandations. Les données extraites alimentent directement votre système expert.
Souscription : Analyse de portefeuille
Usage de SYNTHETIZOR : agrégation automatisée des dossiers clients : sinistres antérieurs, données techniques, historiques contractuels, indicateurs financiers, fréquence et gravité des risques.
Valeur ajoutée : Donne une cartographie du risque au niveau portefeuille, permet de segmenter les clients selon leur profil de risque, d’ajuster les tarifs ou conditions, d’optimiser le ratio risque / prime, de détecter les clients à risque élevé en amont.
Souscription : évaluation d’un nouveau risque
Usage de VERBAVIZOR : pour une usine ou un site industriel en projet ou à assurer, recueillir les audits internes, les plans de maintenance, les fiches de sécurité et les historiques de sites comparables, puis les comparer au référentiel de souscription afin d’évaluer automatiquement les points faibles et les facteurs de risque opérationnels.
Valeur ajoutée : VERBAVIZOR produit un scoring, ou une notation de risque argumentée, qui met en évidence les faiblesses. Le souscripteur peut ainsi proposer des conditions adaptées (exclusions, franchises, obligations de sécurisation), accélérer la décision et améliorer la qualité de l’offre.
Cabinets d'expertise : accélérer le pré-rapport, préserver la signature de l'expert
L'IA assure l'ossature et l'exhaustivité — l'expert apporte l'analyse, le jugement et la signature.
SYNTHETIZOR ingère l'ensemble des pièces d'un dossier sinistre — polices, factures, photos, rapports techniques — et génère un pré-rapport structuré sur les huit sections standard du rapport d'expertise, du contexte administratif à la conclusion. Une check-list automatique contrôle l'exhaustivité avant validation, et le livrable s'exporte simultanément en PDF et Word, au format attendu par vos mandants.
Résultat : un pré-rapport structuré et une check-list d'exhaustivité, préparés pour que l'expert se concentre sur l'analyse, le contradictoire et la signature.
Lorsqu'un sinistre implique plusieurs expertises — expert de l'assuré, expert de la compagnie, expert judiciaire — VERBAVIZOR compare les rapports en parallèle et identifie les écarts de constat, les divergences chiffrées et les éléments présents dans un rapport mais absents d'un autre.
L'expérience de l'assurance
Moins de freins, plus de valeur !
Forts de plus de 30 ans d’expérience dans le secteur, nous savons chez VAVI que la rapidité d’analyse et la rentabilité constituent des défis quotidiens.
Questions fréquentes
L'IA de VAVI est-elle adaptée à l'assurance et à l'expertise ?
Qu'est-ce que l'IA documentaire appliquée à l'assurance ?
L'IA documentaire appliquée à l'assurance consiste à lire, comparer et structurer automatiquement les documents produits tout au long de la chaîne assurantielle — souscription, gestion des sinistres, réassurance, actuariat, reporting réglementaire — puis à relier chaque information extraite au document dont elle provient. Elle prépare la matière ; les équipes conservent l'analyse et la décision.
Quels documents d'assurance VAVI peut-il traiter ?
VAVI traite les déclarations de sinistres, les rapports d'expertise, les polices et avenants, les conditions générales et particulières, les bordereaux, les traités de réassurance, les dossiers de souscription, les courriers et les pièces justificatives, y compris les documents numérisés.
Comment VAVI aide-t-il à la souscription ?
Analyser un dossier de souscription revient à confronter les éléments déclarés aux référentiels internes et à repérer les incohérences ou les omissions. VAVI prépare cette confrontation, applique la grille d'appétit au risque retenue et fait ressortir les points à vérifier avant comité. Le souscripteur conserve l'interprétation, les conditions et la décision.
Comment VAVI aide-t-il à la gestion des sinistres ?
Les déclarations et pièces d'un dossier sont lues, classées et rapprochées des garanties contractuelles. Les données clés — date, nature, montant, tiers — sont extraites et structurées, et les éléments manquants signalés. Le gestionnaire vérifie les sources avant de retenir un constat et reste seul à décider de la prise en charge.
Comment comparer plusieurs rapports d'expertise sur un même sinistre ?
Lorsqu'un sinistre implique plusieurs expertises — expert de l'assuré, expert de la compagnie, expert judiciaire — VERBAVIZOR compare les rapports sur une grille commune et fait ressortir les écarts de constat, les divergences chiffrées et les éléments présents dans un rapport mais absents d'un autre. La même méthode sert à homogénéiser les pratiques entre experts d'un même cabinet.
Comment transformer un fonds de rapports d'expertise en données exploitables ?
Un fonds de rapports reste une archive tant qu'il demeure sous forme de texte. VAVI extrait les données selon un schéma défini, les normalise et les exporte au format requis — tableur, fichier structuré ou alimentation d'un système existant — avec la traçabilité de chaque extraction jusqu'à son document d'origine. Les archives documentaires deviennent une base statistique exploitable.
VAVI aide-t-il à préparer le reporting réglementaire ?
VAVI prépare la matière documentaire mobilisée par ces travaux : SFCR, RSR, ORSA, dossiers ACPR, documentation Solvabilité II, rapports IFRS 17, traçabilité du conseil au titre de la DDA. La rédaction finale, la validation et la responsabilité du dépôt restent à l'assureur. Une analyse automatisée ne constitue ni un avis juridique ni une position réglementaire.
VAVI s'adresse-t-il aussi aux cabinets d'expertise ?
Oui. XPERTGENT est l'offre métier dédiée aux cabinets d'expertise : elle organise les pièces d'un dossier, prépare une chronologie sourcée, une check-list métier et l'ossature du pré-rapport. L'expert conserve l'analyse, le contradictoire et la signature.
L'intelligence artificielle décide-t-elle à la place des équipes ?
Non. VAVI prépare l'analyse et les livrables. L'appréciation du risque, la tarification, l'acceptation, l'indemnisation et la signature restent aux équipes de l'assureur. VAVI ne conclut ni à la responsabilité, ni à la fraude, ni au montant d'une indemnisation.
Comment les constats sont-ils justifiés ?
Chaque information extraite reste reliée au document dont elle provient et, lorsque c'est pertinent, au passage précis utilisé. Cette traçabilité est vérifiable en revue interne, en contradictoire, en contrôle ou en audit.
Où sont hébergées les données traitées ?
L'hébergement, les sous-traitants, les accès, la traçabilité et la réversibilité sont détaillés dans le dossier de confiance VAVI, disponible sur demande.
Comment tester VAVI sur l’un de mes dossiers ?